监管层释放深化绿色金融布局“强音” 引导长期资金入场

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        今年下半年,金融管理部门在绿色金融方面还有哪些政策措施与机制建设?如何看待传统高碳行业风险敞口,相关信贷政策是否会变?

        7月24日,在全球财富管理论坛2021北京峰会上,中国人民银行副行长范一飞、中国银保监会副主席梁涛透露了关于推进绿色金融发展的最新政策信息。与会的金融机构高管们也透露了布局绿色金融和ESG(环境、社会和治理)投资的最新动态。

        引导长期资金进入ESG投资市场

        7月16日,全国碳排放权交易市场上线。范一飞表示,碳市场本质是金融市场,负责进行资金期限转换和风险管理。与普通大宗商品市场相比,碳市场不仅具有满足当前交易市场的基本功能,更重要的功能是基于碳价格信号实现投资跨周期研讨、风险跨周期管理,属于典型的金融功能。

         “只有发挥好碳价格信号在管理风险、引导投资、稳定预期等方面的关键作用,才能有序引导全社会的低碳转型。”范一飞说。

        范一飞透露,下一步,人民银行将在具有中国特色的绿色金融发展道路上持续探索,既重视自上而下的顶层设计,也要注意培育自下而上的市场主体、自觉意识,推动形成ESG投资理念与绿色金融标准双轮驱动的发展格局,助力绿色低碳高水平发展。

        具体而言,一是政策措施与机制建设多措并举,培育ESG投资人。二是健全绿色金融标准体系,推动与国际标准对接。三是完善信息披露要求,强化市场约束机制。四是加强市场生态建设,发挥好中间机构的桥梁作用。

        其中,在激励政策方面,继续探索包括补贴、贴息、减免税等财税政策,以及提升绿色信贷和绿色债券吸引力等监管政策;强化和完善绿色金融评价机制,提升市场机构配置绿色资产的积极性;积极促进市场建设,推动ESG投资与固定收益产品相结合;丰富ESG投资运用领域,引导养老金、保险资金、社保基金等具有一定社会属性的长期资金进入ESG投资市场,并纳入考评体系,丰富绿色债券市场资金来源。

        不可简单地对传统高碳行业冒进式抽贷断贷

        在新发展阶段,绿色金融发展使命重大、责任重大。梁涛表示,银保监会将探索金融支持碳达峰、碳中和的新途径和新机制,构建与ESG投资相互促进的绿色金融新特色、新优势,不断推动经济社会高质量发展和全面绿色低碳转型。

        他具体谈到了五个方面内容:一是把握正确方向,加强统筹协调;二是完善政策体系,优化金融服务;三是践行责任投资理念,防范金融风险;四是强化激励约束,提升专业能力;五是推进国际合作,促进互利共赢。

        梁涛表示,要准确理解国家碳减排和经济绿色低碳转型的政策内涵,把握好金融支持碳达峰、碳中和的节奏和力度,要以宏观的视野分析经济低碳转型发展的金融需求,合理测算高碳行业资产的风险敞口,稳妥有序调整自身资产结构。

        “需要注意的是,金融机构应充分考虑我国经济社会发展实际和各行业发展的阶段性和转型难度等因素,紧密跟随有关部门制定的碳减排政策,不可简单地对传统高碳行业踩踏式、冒进式地抽贷和断贷以及到期不续作。”梁涛明确,金融机构要在确保自身业务可持续性、积极支持相关企业绿色低碳转型的基础上,对传统业务提供必要的资金支持,避免“谈碳色变”。同时,要加强与其他行业的协调配合,形成有效支持实体经济平稳健康发展的强大合力。

        关于完善政策体系,他提出,健全绿色金融监管的政策框架,完善统计监测和考核评价体系,制定绿色金融信息披露标准,为绿色金融支持经济复苏提供指导,将绿色转型进展纳入对银行保险机构的日常监管评价中,营造绿色金融健康有序发展的政策环境。

        金融机构积极布局绿色金融

        多家金融机构高管在会上透露了进一步布局绿色金融的相关思路。

        中国银行行长刘金从商业银行的公司金融和个人金融两个领域分别进行了阐述。他表示,下一阶段,公司金融应充分发挥主力军担当,在产业绿色低碳转型的主战场发挥关键作用,进一步丰富产品供给。

        在个人金融方面,刘金认为,目前以绿色消费贷、绿色信用卡、绿色存款为代表的绿色零售产品陆续推出,但是供给依然不足。 金融业特别是银行业应该加大对个人需求端绿色环保行为的金融支持,采集公民在绿色生活、绿色出行、绿色循环等多维度、多场景的减排行为,科学量化形成碳减排数字账本;依据客户绿色评分去进行授信和优惠;创新个人绿色信贷和绿色金融,与消费金融、科技金融、乡村金融、生态农业等领域深度融合。

        中国人寿保险集团首席投资官、中国人寿资产管理公司总裁王军辉表示,保险资金应把“双碳战略”作为最核心的投资策略之一。他表示,随着监管政策对保险资金运用渠道的不断拓宽,在“双碳战略”下,保险资金作为长期价值投资的典型资金,能够发挥全品种投资优势,为经济中长期发展和增长模式的转型注入更多活力。未来,在监管允许的条件下,保险资金也可以在绿色衍生品投资和碳交易排放上有更多的投资机会。

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